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【专栏】陆岷峰教授从制度设计与创新角度诠释绿色金融的发展

时间:2019-08-08 20:23:21    来源:本站    浏览次数:    财经首页    我来说两句()

  摘要:绿色发展理念是习总2015年10月29日在党的十八届五中全会第二次全体会议上提出的创新、协调、绿色、开放、共享五大发展理念之一,绿色金融是落实绿色发展理念的具体举措,大力发展绿色金融,除了要坚持稳定经济增长,解决生态环境保护、资源合理分配、资源利用效率提升等目标,...摘要:绿色发展理念是习总2015年10月29日在党的十八届五中全会第二次全体会议上提出的创新、协调、绿色、开放、共享五大发展理念之一,绿色金融是落实绿色发展理念的具体举措,大力发展绿色金融,除了要坚持稳定经济增长,解决生态环境保护、资源合理分配、资源利用效率提升等目标,更有必要构建具有中国特色绿色金融制度体系作保障,驱使金融体系实现从关注“规模”增长转向关注“质量”发展。构建具有中国特色的绿色金融制度需紧密结合我国国情,按照科学、严密、前瞻、创新的原则来进行顶层制度设计,从而充分发挥绿色金融在生态文明建设、经济转型升级、接轨国际绿色低碳发展等方面的作用,引导和激励更多社会资金流向绿色经济。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  随着我国工业化、城镇化进程加快,初期粗放式发展模式带来的能源资源枯竭、生态环境恶化等问题日趋严重,为适应我国经济可持续发展需要,经济转型升级、生态环境保护是必然要求,为此,十九大上党中央提出“建立健全绿色低碳循环发展的经济体系”,其中发展绿色金融是关键,通过大力发展资本市场,撬动社会资金流向绿色产业,以此优化产业结构,推动我国绿色经济发展,构建清洁低碳、安全高效的绿色发展体系。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  近年来我国绿色金融发展势头迅猛,尤其传统绿色金融产品在国内发展快速,截止2017年6月,我国主要的21家银行业金融机构,其中包括2家政策性银行、6家国有大型商业银行和13家股份制商业银行,绿色信贷余额为8.22万亿元,同比增长9.45%,占各类总额的10%。除绿色信贷外,我国绿色债券和绿色保险业务也逐步推进,但我国绿色金融发展起步晚,目前仍未能达到我国绿色金融发展目标,与国际先进绿色发展水平相比,我国在绿色金融制度构建、绿色金融产品创新、碳交易市场运作等方面均尚有不足。我国于2016年推出的《关于构建绿色金融体系的指导意见》,并于2017年设立五省(区)绿色金融试点加快绿色金融发展,虽有效弥了补顶层设计与实践经验的不足,但我国绿色金融制度体系层次低、内容不全面、可操作性不强、相互间不协调等问题未能根除,因此,大力发展绿色金融首先在于完善我国绿色金融制度。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  中国特色的绿色金融制度的构建,应紧密结合我国经济与绿色金融发展现状,将顶层设计与现实探索结合,同时明确“绿色”标准,以可持续发展为目标,探索绿色金融创新,切实防范金融风险,适应高质量发展要求和贯彻新发展理念,更好地发挥绿色金融在经济建设中的作用,建立一套具有科学性、严密性、前瞻性、创新性的现代化中国特色绿色金融制度体系。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  制度经济学是研究制度对经济发展和经济行为的影响,以及经济发展如何影响制度演变的科学,重视对制度、法律、历史、社会、伦理等非市场因素影响的分析。从新制度经济学的视角回顾我国改革开放40年的发展发现,我国改革开放40年实质也是制度变迁的40年,40年里我国由传统的计划经济体制向市场经济转变,同时经济也在高速增长,高速增长的动力来源于制度变迁。(卢现祥、朱迪,2018)其背后的逻辑在于制度的变更能从经济层面和层面上逐步克服汲取性制度顽疾,使得其转向包容性制度,经济由短期增长转向可持续增长,因此我国应坚持全面深化改革。(刘志强,2019)制度对金融经济发展的作用不言而喻,尤其是当前我国特色社会主义进入新时代,经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,如何推动中国经济体制改革进一步深入,推动制度的有效供给与创新是亟待解决的问题。(韦倩、李珂涵,2019)于此同时,对与我国绿色金融的发展,同样需发挥制度在推进绿色经济中的作用,建立完善的绿色金融制度体系促进绿色金融在我国的发展。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  绿色金融内涵丰富,其中促进环保与防治污染是绿色金融最基础的内涵。金融部门可以依托市场机制优势,广泛筹集资金、提高资金使用效率,为传统行业的绿色转型和绿色产业的健康发展提供有力支持。(王一彤,2019)因此,从微观角度看,绿色金融可定义为金融机构在投融资决策中考虑潜在的环境影响,将环境评估作为重要指标纳入评估流程中,把与环境相关的潜在回报、风险与成本融合进金融机构的日常业务中。此外,绿色金融的深层次含义在于通过金融手段促进环保和实现经济社会的可持续发展。随着时代的发展和社会的进步,市场经济在未来发展过程中需更大程度地适应环境的发展,引导社会资金流向生态环境保护行业,引导企业绿色环保专项,提高公众的绿色意识。(王晓蓉,2019)最后,绿色金融的内涵应包括金融业自身的可持续发展,金融业应避免注重短期利益的过度投机行为,而更应关注长期的可持续发展。金融发展离不开实体经济,金融业自身的可持续发展离不开经济的稳步增长,绿色金融是一场在可持续发展理念下产生的新时代金融,也是在经济、社会以及环境这三者之间协调发展的产物。(李子仪,2019)gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  目前我国绿色金融发展程度有限,重要原因在于制度体系的不完善。从整体看,绿色金融发展存在金融本质与绿色社会责任、理论上的市场驱动与实践上的政府主导两大矛盾,但由于我国绿色金融制度在政策立法、监管约束等制度上的不完善,导致我国绿色金融主体间责任不明确、约束力不强,面临着诸多现实困境。(詹小颖,2018)从政策制度和监管制度看,我国绿色金融的发展体系还不够健全,与之相关的制度和监管体系还不够健全,参与者没有明确的责任和义务,享受的权利过于模糊,绿色金融发展的制度不够完善,很容易导致发展只是停留在表面,未能付诸于实际。(田小凡,2019)同时,我国也缺少有效的绿色金融产品、服务创新制度。我国绿色金融以信贷市场为主,绿色金融产品主要以绿色为主,金融机构较少根据节能环保、清洁能源、高端装备制造等行业领域的不同特点和金融需求,量身制作差异化、特色化信贷产品。(张红梅、毛建林,2019)国内金融机构在发展绿色金融上缺少长效机制,当前我国商业银行等金融机构的经营宗旨与经营目标有待改善,同时由于金融机构的公司结构不完善,绿色金融的发展缺乏保障,且专业产品、产业人才相对缺乏。(崔雅欣,2019)对此,我国首要任务在于构建现代化的中国特色绿色金融制度体系。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  从构建新时代背景下中国金融体系与国家治理体系视角看,大力发展绿色金融,构建中国特色绿色金融制度是其中重要一环,其基本逻辑在于通过市场化手段将生态环境的外部性内生化,具体操作方面应鼓励绿色信贷等传统绿色金融业务,撬动社会资金流向绿色产业。此外,创新绿色指数及相关产品,建立环境信息披露制度。(徐忠,2018)从供给侧改革视角看,中国应设计更全面、清晰的绿色金融战略推进路线),因此可从防御型、拓展型、扭转型与增长型四种战略入手,通过对绿色金融政策的宏观改革与微观推进、中介体系的完善、产品与服务体系的创新以及市场体系的建设等途径,实现绿色金融体系总体框架的合理构建,从而有效助推绿色发展,让供给侧改革效果真正落到实处。从“一带一路”视角看,“一带一路”建设能与我国绿色金融互相促进,共同发展。中国的金融机构可以为“一带一路”绿色项目提供融资,发行绿色债券,为绿色项目建设提供资金支持,其次中国在构建绿色金融体系、发展绿色金融市场方面所积累的经验可以为“一带一路”沿线国家和地区提供借鉴。(中国人民银行国际司,2019)gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  上述文献对绿色金融的研究较为充足,包含了有关其内涵、现状、发展不足原因、政策措施等多方面内容,但现有文献一是绿色金融顶层设计不充分,还处于碎片化状态,在研究深度上还停留在初级阶段,主要是绿色产品、服务创新、绿色金融政策体系等层面未能形成整体化研究体系。二是当前文献大多停留在商业银行信贷领域内。绿色金融除支持环境保护外,实现经济社会和金融业自身可持续发展也是其重要目标,对此需结合经济社会各方各面进行衍生研究。三是实践研究相对较少。目前绿色金融主要运用于商业银行的绿色信贷,在发放时将绿色环保纳入评估项中,而其他实践相对较少。基于以上不足,考虑到绿色金融是一项长期的、工程量巨大的系统性工程,需要科学的、前瞻的、严密的、创新的金融制度体系规划引领,统筹兼顾各方发展,形成有效合力,以构建现代化的中国特色绿色金融发展之路。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  绿色金融制度的创新与设计应具有科学性、严密性、前瞻性,为此从我国绿色金融现有的政策法规、国内绿色金融的实践历程、当前绿色金融的发展现状、我国绿色金融的发展趋势、绿色金融发展的未来展望等多个方面分析当前绿色金融制度体系建立的基础,为具有中国特色的绿色金融制度创新与设计提供依据。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  中国特色绿色金融制度的设计与创新应紧密结合中国国情,从现有制度的不足出发,结合我国绿色金融发展现状以及未来趋势,在绿色金融法律制度、基础制度、信息交流制度和绿色银行发展机制四方面展开。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  政策体系与法律体系作为顶层设计起着引领绿色金融发展的重要职能,从宏观层面看,政策体系主要在于对绿色金融发展进行统筹规划与引导,而法律体系则起着规范行业发展,制定行业运行规则的作用,由于金融产品、服务、模式多样,变化快,必须设立完善的绿色创新体系对绿色金融创新的边界进行限定作为法律体系的补充。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  从微观层面看,要保证绿色金融体系的稳定运营,关键在于完善绿色金融基础制度,从绿色金融活动开展的流程分析,其中绿色认证制度、信息披露制度、监管制度、风险防范制度和激励考核制度是重点。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  绿色金融的发展不是独立的,须注重国际间的交流学习,跨区域间的互助发展,多部门间的协调合作与同业间的合作交流。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  通过对我国绿色金融的政策走向、历史回顾、现状分析、趋势研判、未来展望五个角度的分析研究,对当前绿色金融制度体系建立的基础有了准确的了解。因此,对中国特色的绿色金融制度的设计与创新应从法律制度、国际间的合作交流制度、国内发展制度、产品、服务创新制度四方面展开。目前我国绿色金融无论是在制度体系,还是实践经验上都处于初级阶段,但我国已建立初步的制度体系,并且五省(区)绿色金融试点已取得初步成效,我国发展绿色金融具有很大的潜力,我国绿色金融未来的发展方向在于逐步完善制度体系,扩大绿色金融试点范围,并积极与我国发展战略相结合,借鉴国际绿色金融发展经验,紧密结合我国经济与绿色金融发展现状,建立现代化的中国特色绿色金融制度体系。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  2019年8月22-23日,“中国零售金融发展峰会暨2019零壹财经新金融夏季峰会”将在贵阳召开。本次峰会由零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库共同主办,以零售金融研究为主题,齐聚100+银行嘉宾与金融科技公司高管,通过“政策解读+案例分析+项目研讨+圆桌对话+晚宴交流”的形式,全方位探索科技赋能时代,零售金融发展。gdu河北财经网_河北金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

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